Inventaire patrimonial (pré-décès) : un portrait structuré de vos biens, comptes et obligations — sans improvisation.
VALORA construit avec vous un inventaire exportable et exécutable : ce que vous possédez, où se trouvent les informations et ce qui doit être transmis au moment opportun.
CE QUE C’EST (ET CE QUE CE N’EST PAS)
Un inventaire patrimonial, ce n’est pas « une liste infinie » — c’est une structure.
L’objectif n’est pas de tout détailler inutilement. L’objectif est de produire une information utilisable par vous, vos proches ou votre futur liquidateur : ce qui existe, dans quelles catégories, et comment retrouver les documents et les contacts.
Ce que l’inventaire couvre (selon votre situation)
- Immobilier (résidence, immeuble, terrains, droits)
- Véhicules (auto, moto, VR, bateau, etc.)
- Comptes bancaires (institutions, types de comptes)
- Placements (REER, CELI, courtage, régimes, etc.)
- Assurances (vie, habitation, auto, invalidité, etc.)
- Entreprises / parts / revenus (si applicable)
- Inventaire complet de vos biens (tous les biens de vos résidences incluant les objets de valeur, les collections et les souvenirs critiques)
- Dettes / obligations (hypothèques, cartes, prêts)
- Abonnements et paiements récurrents (cellulaire, Internet, services)
- Documents clés (où ils sont, pas forcément leur contenu)
Le niveau de détail est défini par l’évaluation : vous choisissez ce qui est essentiel.
Livrable : un inventaire exportable et réutilisable
- Vous recevez
Un inventaire structuré exportable (CSV/XLSX)
- Des champs cohérents (catégorie, institution, emplacement info, notes, statut)
- Une vue « actions à faire » (ce qui manque, ce qui doit être mis à jour)
Comment on le construit : jalons simples
- Évaluation : périmètre, niveau de détail, personnes autorisées, règles de transmission
- Collecte guidée : ce que vous avez déjà et ce qui manque.
- Structuration : inventaire exportable avec des vues (par catégorie / par pièce)
- Validation : cohérence et « prêt à transmettre » selon vos règles
- Plan de mise à jour : cadence et déclencheurs
Données sensibles : minimisation et accès contrôlé
- Un inventaire patrimonial contient des informations sensibles. VALORA applique une approche pragmatique : collecter ce qui est nécessaire, limiter l’accès et cadrer la méthode de partage.
FAQ
Non. Une partie du travail consiste à identifier ce qui manque et à structurer une liste d’actions.
Seulement si c’est utile. On privilégie une structure exploitable; l’itemisation complète n’est pas toujours pertinente.
Non. C’est un livrable d’organisation; si des actes juridiques sont requis, ils sont traités par les professionnels appropriés, conformément au mandat.
Oui. Le périmètre est défini dans le cadre de l’activité d’évaluation.
Oui. On peut faire une V1 « essentielle », puis l’enrichir.
Selon le volume et la dispersion, nous travaillons par jalons avec une fourchette.
Oui. On applique une discipline de contrôle d’accès et de partage.
160 $/h/personne, par jalons; débours rares mais possibles selon les demandes.