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Dossier patrimonial du vivant : mettez de l’ordre, de la clarté et de la traçabilité — avant que ce soit urgent.

VALORA structure un dossier patrimonial exécutable : inventaire de vos biens, de vos actifs et de vos passifs, index documentaire, registre d’accès et de clés, simulation du partage et de la liquidation après le décès et plan de mise à jour. Le but : réduire le chaos, les oublis et les zones grises au moment venu.

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Voir « Ce que vous recevez »

POURQUOI LE FAIRE MAINTENANT ?

Parce qu’un « dossier clair » vaut plus qu’une bonne intention.
Préparer un dossier patrimonial du vivant, c’est éviter que vos proches (ou votre mandataire ou votre liquidateur) passent des semaines à chercher : documents, comptes, contacts, accès, clés, obligations récurrentes et informations critiques. Vous remplacez la recherche et l’improvisation par un dossier structuré, mis à jour et transmissible.

Bénéfices concrets

  • Moins d’allers-retours, moins d’oublis, moins de décisions dans l’urgence

  • Moins de frictions entre proches : règles d’accès et informations centralisées

  • Un futur post-décès (ou une gestion en cas d’inaptitude) plus fluide, parce que le socle est déjà prêt

Ce que vous recevez : un dossier patrimonial structuré et exploitable

1) Inventaire patrimonial (exportable)

Un inventaire structuré des catégories pertinentes (ex. immobilier, véhicules, comptes, assurances, placements, objets significatifs, dettes et obligations récurrentes), avec les informations minimales utiles au suivi.

2) Index documentaire (où est quoi, et pourquoi)

Un index des documents importants (format papier/numérique), avec :

  • emplacement / accès

  • contexte (à quoi ça sert)

  • qui contacter (institution / professionnel)

  • « prochaine action » si applicable

3) Registre d’accès et de clés

Un registre clair des accès (physiques et logiques) :

  • clés et détenteurs autorisés

  • règles de mise à jour

  • consignes de transmission « au moment opportun »

4) Liste de contacts « opérationnelle »

Professionnels et points de contact (notaires, avocats, comptables, institutions, assureurs, gestion immobilière, etc.), structurés pour être exploitables.

5) Simulation indicative de partage et de liquidation après le décès

Visualisation des scénarios à partir des informations disponibles : dettes, liquidités, hypothèses de vente ou non et décisions à prendre. Le résultat sert à clarifier et à prioriser — il ne constitue ni un partage officiel ni une validation fiscale ou juridique, mais il vous permet d’évaluer des scénarios.

6) Plan de mise à jour

Une méthode simple (annuelle/semestrielle) avec des déclencheurs (achat/vente, nouveaux comptes, changement d’institution, déménagement, etc.).

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Données sensibles : confidentialité et accès contrôlés

Un dossier patrimonial contient des renseignements personnels à forte sensibilité. VALORA applique une discipline de minimisation (collecter uniquement ce qui est nécessaire), de contrôle d’accès et de traçabilité des échanges.

Points clés (factuels)

  • Accès limités au besoin (principe de nécessité)

  • Gouvernance des prestataires et des outils (encadrement contractuel)

  • Process de gestion des incidents de confidentialité (registre et documentation)

Voir notre page « Sécurité & confidentialité »

À qui ce service convient le mieux ?

  • Vous voulez éviter que vos proches improvisent dans l’urgence

  • Vous avez plusieurs comptes/institutions/actifs ou des documents dispersés

  • Vous souhaitez définir des règles de transmission (qui reçoit quoi, quand, et comment)

  • Vous voulez un plan de mise à jour simple, réaliste, et exécutable

  • Vous êtes dans une situation de famille recomposée

  • Vous êtes entrepreneur

Important : ce que VALORA fait (et ne fait pas)

  • Le dossier patrimonial du vivant est un service d’organisation, de structuration et de coordination.

  • Si vous avez besoin d’actes juridiques (ex. testament, mandat de protection), nous pouvons coordonner avec un notaire ou un avocat, mais les exigences de forme relèvent du droit applicable.

FAQ

Oui. Une partie de la valeur consiste à identifier ce qui manque et à structurer une liste d’actions priorisées.

Nous pouvons structurer un index et un coffre documentaire selon la solution retenue. Les modalités d’accès, de partage et de conservation doivent être définies et documentées, en respectant la confidentialité.

Non. Le dossier patrimonial organise les informations et facilite l’exécution. Les actes juridiques obéissent à des formes et à des exigences propres (ex. mandat de protection).

Vous définissez les personnes autorisées et le protocole de remise (quand, comment, à qui).

En pratique, un cycle annuel ou semestriel fonctionne avec des déclencheurs (achat/vente, nouveaux comptes, déménagement, changement d’institution).

Cela dépend du volume et de la dispersion des informations. Nous travaillons par jalons, avec une fourchette fondée sur des hypothèses.

Oui. Le service implique des renseignements personnels sensibles; nos pratiques visent la minimisation, le contrôle d’accès et la traçabilité.

Oui. Le service est modulable : inventaire seulement, index documentaire seulement ou dossier complet.